貨幣市場日報：7月22日

新華財經(jīng)北京7月22日電（高二山）人民銀行22日開展2148億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當(dāng)日有3425億元7天期逆回購到期，公開市場實現(xiàn)凈回籠1277億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）中短期品種全線下行。具體來看，隔夜Shibor下跌4.90BP，報1.3170%；7天Shibor下跌1.50BP，報1.4620%；14天Shibor下跌2.00BP，報1.5510%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（7月22日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質(zhì)押式回購市場方面，各品種價跌量增。具體看，DR001、R001加權(quán)平均利率下行4.7BP、4.1BP，報1.3144%、1.3599%，成交額分別增加1428億元、2700億元；DR007、R007加權(quán)平均利率分別下行1.6BP、1.3BP，報1.4741%、1.4846%，成交額分別增加24億元、575億元；DR014、R014加權(quán)平均利率分別下行0.2BP、2.2BP，報1.5422%、1.5518%，成交額分別增加13億元、77億元。

貨幣市場利率（7月22日）

來源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據(jù)上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)公司交易員消息，22日資金面呈日內(nèi)寬松尾盤趨于均衡態(tài)勢。早盤大行國股行融出。隔夜押利率存單開盤成交在加權(quán)至加權(quán)+5BP或者定價1.47%附近，7天期限成交在定價1.48%附近，跨月資金， 14天期限成交在押利率債存單1.53%附近，押信用1.55%附近。隨后資金價格成交價格下行，供給充足，隔夜押利率存單成交至1.43%-1.45%區(qū)間，7天成交至1.45%附近。公開市場操作后，資金成交利率波動不大。午后資金面延續(xù)寬松態(tài)勢，隔夜期限押利率債成交在1.35%-1.37%區(qū)間，押存單成交至1.43%附近，跨月14天期限押利率債成交至1.53%附近。三點過后資金邊際收緊，供給較午后開盤減少，資金成交價格上揚，四點附近，隔夜成交至1.45%附近。資金面保持均衡直至收盤。尾盤隔夜押利率最低成交至1.35%，押存單最低成交至1.43%。

同業(yè)存單方面，上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)交易員表示，截至下午5點30分，7月22日有73只同業(yè)存單發(fā)行，實際發(fā)行量為828.5億元。

一級存單方面，除1M和6M外均為工作日到期。利率債先下后上，發(fā)行方提價態(tài)度不夠積極，買盤多處于觀望狀態(tài)，整體交投情緒一般。二級存單方面，存單二級全天呈震蕩走勢，收益率尾盤略有上升。其中1M國股日終收在1.52%，較昨日上行約0.5BP；3M國股日終收在1.55%，較昨日下行約0.25BP；6M國股日終收在1.6%，較昨日持平；9M國股日終收在1.6275%，較昨日下行約0.25BP；1Y大行日終收在1.63%附近，較昨日持平。1Y與9M相差0.25BP，較昨日拉寬0.25BP；9M與6M相差2.75BP，較昨日變窄0.25BP；6M與3M相差5BP，較昨日拉寬0.25BP；3M和1M相差3BP，較昨日變窄0.75BP。1Y-1M曲線利差為11BP，較昨日變窄0.5BP。1Y-3M曲線利差為8BP，較昨日變寬約0.25BP。

【今日關(guān)注】

?22日，人民銀行發(fā)布2025年二季度金融機構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告。中國人民銀行統(tǒng)計，2025年二季度末，金融機構(gòu)人民幣各項貸款余額268.56萬億元，同比增長7.1%，上半年人民幣貸款增加12.92萬億元。

?國家外匯管理局國際收支司司長賈寧22日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，上半年外資凈增持境內(nèi)股票和基金101億美元，尤其是五六月份，凈增持規(guī)模增加至188億美元，顯示全球資本配置境內(nèi)股市的意愿增強。

?國家外匯管理局副局長李斌22日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，今年上半年新增6家銀行啟動外匯展業(yè)改革，到目前為止，參與改革銀行的總數(shù)已經(jīng)達到22家。

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編輯：幸驪莎

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