【專家觀點】劉鋒：金融賦能上合組織國家經(jīng)貿(mào)發(fā)展

新華財經(jīng)北京7月21日電 題：劉鋒：金融賦能上合組織國家經(jīng)貿(mào)發(fā)展

作者：中國首席經(jīng)濟學家論壇理事，中國國際跨國公司促進會成長型企業(yè)工作委員會特邀顧問 劉鋒

共謀區(qū)域合作、攜手創(chuàng)新發(fā)展。7月18日上午，中國—上海合作組織地方經(jīng)貿(mào)合作大會在青島上合之珠國際博覽中心開幕。來自俄羅斯、白俄羅斯、哈薩克斯坦、烏茲別克斯坦、柬埔寨、吉爾吉斯斯坦等國家有關(guān)政府機構(gòu)、國際組織、商協(xié)會的代表和中央、省內(nèi)有關(guān)部門和企業(yè)負責人齊聚一堂，共繪上合地方合作新圖景。

本次會議開幕式上舉辦了主題推介活動，并以“‘絲路電商’與現(xiàn)代貿(mào)易發(fā)展”、“金融賦能上合組織國家經(jīng)貿(mào)發(fā)展”為議題舉辦深度對話沙龍，為探索數(shù)字化貿(mào)易、構(gòu)建金融支持體系等提供了創(chuàng)新路徑與發(fā)展方向。

中國首席經(jīng)濟學家論壇理事，中國國際跨國公司促進會成長型企業(yè)工作委員會特邀顧問劉鋒出席大會，并在對話沙龍“金融賦能上合組織國家經(jīng)貿(mào)發(fā)展”的議題中做了重要分享。

以下是發(fā)言稿全文：

金融合作是區(qū)域一體化的核心引擎，也是推動上合組織與共建“一帶一路”國家共同發(fā)展的重要支撐。

近年來，上合組織與共建“一帶一路”國家的經(jīng)貿(mào)合作成果顯著。如山東上合示范區(qū)的建設帶動了山東省與上合國家在進出口、直接投資、跨境物流、數(shù)字化改造等方面的重大進展，金融合作在推動區(qū)域一體化進程中發(fā)揮了不可替代的作用。

資金融通是互聯(lián)互通的核心，金融基礎設施的滯后將嚴重制約貿(mào)易投資升級與產(chǎn)業(yè)鏈深度融合。因此，我們必須高度重視金融服務在區(qū)域一體化中的關(guān)鍵作用，努力解決金融服務中的痛點問題，為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展注入強大動力。

一、制約區(qū)域經(jīng)貿(mào)發(fā)展的幾個金融服務方面的問題

1.投融資缺口大，項目落地難。中亞地區(qū)的能源、交通項目由于主權(quán)風險高、抵押品不足，長期被國際資本忽視。這導致許多重要的基礎設施建設項目難以落地，嚴重影響了區(qū)域經(jīng)濟的互聯(lián)互通。

2.中小企業(yè)信貸荒漠。上合國家中小企業(yè)跨境融資成本高達15%-20%，遠高于發(fā)達市場。高昂的融資成本使得中小企業(yè)在跨境投資和貿(mào)易中面臨巨大壓力，限制了其發(fā)展活力。

3.支付貨幣和通道依賴風險。貿(mào)易活動中支付貨幣單一和通道狹窄，使得相關(guān)國家在國際貿(mào)易中面臨巨大的支付風險，或?qū)⒂绊懫浣?jīng)濟穩(wěn)定。

4.支付結(jié)算周期長成本高。傳統(tǒng)跨境支付需要3-5天，手續(xù)費高達5%-7%。對于“絲路電商”等中小賣家來說，資金周轉(zhuǎn)壓力大，影響其經(jīng)營效益。

5.匯率波動大。新興市場貨幣年波動率超過20%，企業(yè)避險工具匱乏。這使得企業(yè)在跨境貿(mào)易和投資中面臨巨大的匯率風險，增加了經(jīng)營成本和不確定性。

6.清算網(wǎng)絡缺失。人民幣與中亞貨幣直接兌換覆蓋率不足，多數(shù)需經(jīng)美元中轉(zhuǎn)。這不僅增加了交易成本，還延長了交易時間，嚴重影響了跨境貿(mào)易的效率。

二、創(chuàng)新實踐與“上合工具箱”：破局金融堵點的中國方案

面對上述痛點問題，中國正在積極創(chuàng)新實踐，提出了一系列解決方案，形成了“上合工具箱”，或?qū)閰^(qū)域金融合作提供有力支持。

1.物流金融協(xié)同：打通貿(mào)易動脈。

——通過TIR國際運輸通道，大幅縮短時間，顯著降低損耗，大大提高了跨境物流效率，降低了企業(yè)成本。

——探索多式聯(lián)運“一單制”金融、保險、通關(guān)監(jiān)管等服務模式創(chuàng)新，擴大國際貿(mào)易電子提單、電子信用證等應用范圍，鼓勵金融機構(gòu)依托電子提單開展融資業(yè)務。全面推進“供應鏈金融”試點工作，從而簡化物流流程，為企業(yè)提供更便捷的融資渠道，促進跨境貿(mào)易的發(fā)展。

2.數(shù)字基建賦能：降本增效。

——建設上合經(jīng)貿(mào)綜服平臺，提高跨境貿(mào)易的便利化程度和企業(yè)運營效率。

——建立跨境信用體系，為跨境貿(mào)易和投資提供有力保障，降低企業(yè)經(jīng)營風險。

3.多邊金融機制突破。

——上合開發(fā)銀行的籌建將為區(qū)域基礎設施建設提供重要的資金支持，推動區(qū)域經(jīng)濟一體化進程。

——在上合組織成員國之間設立離岸交易中心，開發(fā)不同幣種的衍生品對沖工具，為跨境貿(mào)易和投資提供更豐富的金融工具，增強市場穩(wěn)定性。

三、幾點構(gòu)建金融服務新生態(tài)的建議

1.建議聯(lián)合亞投行、金磚銀行篩選綠色能源、數(shù)字基建項目，建立區(qū)域項目庫，發(fā)行主權(quán)擔保債券，為區(qū)域重點項目提供穩(wěn)定資金支持，推動區(qū)域經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。

2.建議設立中小企業(yè)風險共擔基金，撬動社會資本，提供跨境信用保險，有效降低中小企業(yè)跨境融資成本，增強其發(fā)展活力。

3.擴展人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）節(jié)點至中亞，支持72小時實時清算，提高跨境支付效率，降低支付成本。

4.聯(lián)合上合組織成員國家測試多邊CBDC結(jié)算，為跨境支付提供高效便捷的解決方案。

5.推動人民幣與上合國家貨幣互換規(guī)模，覆蓋大宗貿(mào)易結(jié)算，降低跨境貿(mào)易的匯率風險。

6.在上合組織成員國設立離岸交易中心，開發(fā)衍生品對沖工具，為跨境貿(mào)易和投資提供更豐富的金融工具，增強市場穩(wěn)定性。

通過各方的共同努力，上合組織與共建“一帶一路”國家的金融合作必將取得更大成果，為區(qū)域經(jīng)濟一體化和全球經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻！

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編輯：杜少軍

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