【新華財(cái)經(jīng)調(diào)查】騙局打著穩(wěn)定幣旗號(hào)翻新，警惕被“暴富陷阱”忽悠

新華財(cái)經(jīng)上海7月23日電（記者 王淑娟 魏雨田）穩(wěn)定幣是投資機(jī)會(huì)嗎？小心掉入“暴富陷阱”。今年以來(lái)，穩(wěn)定幣在全球市場(chǎng)熱度飆升，“幣圈”亂象隨之卷土重來(lái)。新華財(cái)經(jīng)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，打著穩(wěn)定幣旗號(hào)的詐騙套路層出不窮：從具有迷惑性的“假空投”鏈接、冒充投資專(zhuān)家的“高回報(bào)”陷阱，到以“鑫慷嘉”為代表的穩(wěn)定幣騙局，不法分子借穩(wěn)定幣的匿名性、跨境流轉(zhuǎn)等特征，誘導(dǎo)投資者入局。

值得注意的是，這些騙局常疊加著跨境洗錢(qián)和二次詐騙等行為，增加了資金追查的難度。目前，深圳、蘇州等多地監(jiān)管部門(mén)密集發(fā)布提醒，不法分子利用“穩(wěn)定幣”大做文章的非法活動(dòng)已冒頭。

法律界人士也表示，不法分子常常利用“區(qū)塊鏈”“去中心化”“穩(wěn)定幣”等看似高深的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)對(duì)他們的騙局進(jìn)行包裝。實(shí)際上，這些術(shù)語(yǔ)可能只是用來(lái)掩蓋其詐騙目的的幌子。公眾面對(duì)“高回報(bào)”的誘惑時(shí)要保持理性，不要被這些花里胡哨的術(shù)語(yǔ)所迷惑。

（實(shí)習(xí)生劉子萌 制作）

穩(wěn)定幣全球爆火，幣圈騙局借勢(shì)重來(lái)

近期，穩(wěn)定幣在全球市場(chǎng)熱度飆升，成為投資者追捧的“香餑餑”，但這股熱潮也被不法分子盯上，淪為新型金融詐騙的溫床。一些不法分子刻意混淆穩(wěn)定幣的支付屬性與投資屬性，借虛擬貨幣概念包裝騙局，手段花樣翻新，讓不少投資者防不勝防。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，常見(jiàn)的詐騙套路中，“假空投”是典型手段。原本，“空投”是項(xiàng)目方為推廣新的虛擬貨幣，向特定數(shù)字錢(qián)包地址免費(fèi)發(fā)送代幣的營(yíng)銷(xiāo)行為，如今卻被騙子仿冒——他們制作“假NFT空投”鏈接，實(shí)則為釣魚(yú)克隆站。

“一旦點(diǎn)擊鏈接并授權(quán)賬號(hào)密碼，錢(qián)包里的資產(chǎn)會(huì)瞬間被轉(zhuǎn)走?！币幻拈T(mén)“炒幣”者透露，騙子還會(huì)組建“托兒群”，通過(guò)偽造交流氛圍誘導(dǎo)他人點(diǎn)擊虛假鏈接，授權(quán)后資產(chǎn)即遭洗劫。

另一類(lèi)高發(fā)騙局則是冒充投資專(zhuān)家，以交友、理財(cái)為幌子行騙。廣東的張女士就曾中招。她對(duì)記者透露，她被朋友介紹的所謂“穩(wěn)定幣低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)項(xiàng)目”吸引，對(duì)方宣稱(chēng)“類(lèi)似比特幣，門(mén)檻更低，是錯(cuò)過(guò)比特幣后的新機(jī)會(huì)”。

在對(duì)方誘導(dǎo)下，張女士先在場(chǎng)外交易平臺(tái)用人民幣購(gòu)買(mǎi)泰達(dá)幣（USDT，又稱(chēng)U幣，與美元1:1掛鉤的穩(wěn)定幣），再轉(zhuǎn)入虛假投資網(wǎng)站?！捌脚_(tái)初期顯示盈利豐厚，但充值的錢(qián)根本提不出來(lái)，等發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，對(duì)方早已失聯(lián)。”

值得注意的是，泰達(dá)幣因匿名性特征成為穩(wěn)定幣主流，也成了詐騙分子的“首選媒介”。近期備受關(guān)注的“鑫慷嘉”騙局便是典型案例，目前平臺(tái)創(chuàng)始人已失聯(lián)，網(wǎng)傳涉及超200萬(wàn)名投資者、涉案金額超100億元。

據(jù)記者了解，該平臺(tái)盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）名義在境內(nèi)非法展業(yè)，先后以原油期貨、大數(shù)據(jù)、虛擬貨幣投資等概念，要求參與者繳納1000泰達(dá)幣作為門(mén)檻費(fèi)成為會(huì)員，并按層級(jí)發(fā)展下線給予不同比例返利。

這些資金盤(pán)常以“穩(wěn)定幣是未來(lái)貨幣”“打造Web3綜合金融生態(tài)”等話(huà)術(shù)包裝，將騙術(shù)偽裝成“時(shí)代新風(fēng)口”。通過(guò)虛構(gòu)“去中心化金融協(xié)議”“跨境投資”等概念制造信息壁壘，以低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)誘惑投資者，而詐騙團(tuán)伙借助穩(wěn)定幣的特性，可完全繞過(guò)傳統(tǒng)金融監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)資金快速跨境轉(zhuǎn)移，讓一波又一波投資者淪為被收割的“韭菜”。

詐騙手法升級(jí)，跨境洗錢(qián)隱蔽性增強(qiáng)

根據(jù)記者調(diào)查，當(dāng)前很多資金盤(pán)都是典型的“龐氏騙局+跨境洗錢(qián)”疊加的金融詐騙，而且借著穩(wěn)定幣這個(gè)新型金融工具，極大地提升了騙局的隱蔽性與詐騙資金跨境轉(zhuǎn)移效率。

北京大成律師事務(wù)所律師肖颯指出，相比傳統(tǒng)的銀行轉(zhuǎn)賬方式，穩(wěn)定幣交易流程相對(duì)簡(jiǎn)單且更容易逃避金融監(jiān)管。例如，在“鑫慷嘉”案中，大量資金通過(guò)眾多虛擬錢(qián)包地址流轉(zhuǎn)，要確定這些錢(qián)包的實(shí)際控制人，進(jìn)而追蹤資金流向，難度極大。

“從技術(shù)方面來(lái)看，USDT在區(qū)塊鏈上的交易記錄雖然可以追溯，但如果使用混幣器等工具可能會(huì)切斷資金流向?！笨档轮菐?kù)專(zhuān)家、北京京師（成都）律師事務(wù)所律師劉誠(chéng)冬透露，鑫慷嘉“崩盤(pán)”之前通過(guò)混幣器將USDT拆分轉(zhuǎn)移至多個(gè)匿名賬戶(hù)，導(dǎo)致追蹤資金最終去向陷入困境。

令人唏噓的是，這類(lèi)披著穩(wěn)定幣、去中心化等概念的資金盤(pán)騙局背后，還有不少投資者甘冒風(fēng)險(xiǎn)自愿參與“博傻游戲”。在一些社交平臺(tái)上，關(guān)于“鑫慷嘉”相關(guān)評(píng)論中有投資者仍在尋覓新項(xiàng)目“回血”，例如“奧拉丁”“VAX”“AKAX”等類(lèi)似騙局層出不窮。這些違法項(xiàng)目在社交平臺(tái)常以“橡木”等暗語(yǔ)宣傳，隱蔽性極強(qiáng)。

事實(shí)上，早在今年4月，迪拜黃金和商品交易所（DGCX）就曾聲明：“在中國(guó)并未設(shè)立任何合作伙伴關(guān)系或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)?！甭暶魍瑫r(shí)提醒公眾，參與未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)可能會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失，DGCX不對(duì)這類(lèi)損失承擔(dān)責(zé)任。

社交平臺(tái)上，一些投資者分享被騙經(jīng)歷的帖子評(píng)論里，常常出現(xiàn)名為“專(zhuān)業(yè)鏈上追蹤”的信息，這些賬號(hào)宣稱(chēng)可通過(guò)區(qū)塊鏈溯源資金，從而追回?fù)p失。但業(yè)內(nèi)人士提醒，此類(lèi)服務(wù)可能隱藏著“二次詐騙”的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)樘摂M貨幣的交易存在匿名性和跨平臺(tái)流轉(zhuǎn)等特性，資金追回難度極大，不法分子利用受騙者被騙后的急切心理收取高額服務(wù)費(fèi)，最終不僅無(wú)法挽回?fù)p失，還可能導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)二次受損。

監(jiān)管明確非法屬性，盲目投資或?qū)⒀緹o(wú)歸

作為一種虛擬貨幣，穩(wěn)定幣掀起了“全球狂歡”，挑戰(zhàn)也如影隨形。專(zhuān)家指出，穩(wěn)定幣相關(guān)的違法犯罪活動(dòng)已形成跨區(qū)域、高技術(shù)、產(chǎn)業(yè)化等特征。

雖然香港開(kāi)始探索穩(wěn)定幣發(fā)行，但內(nèi)地尚未納入監(jiān)管。因此，所有打著“穩(wěn)定幣”旗號(hào)的金融活動(dòng)在內(nèi)地均為非法。實(shí)際上，7月以來(lái)，北京、浙江、深圳等多地監(jiān)管部門(mén)已密集發(fā)布“預(yù)警”，警惕穩(wěn)定幣淪為非法集資、洗錢(qián)、詐騙工具。

然而，官方的密集預(yù)警在部分狂熱的投資者眼中卻被解讀為“項(xiàng)目太火引發(fā)同行嫉妒”，甚至認(rèn)為是“政府為項(xiàng)目正式落地做壓力測(cè)試”，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)視而不見(jiàn)。

知恒（上海）律師事務(wù)所刑事律師劉正要指出，當(dāng)下國(guó)內(nèi)那些披著區(qū)塊鏈、USDT、礦機(jī)、任務(wù)平臺(tái)外衣的虛擬幣理財(cái)項(xiàng)目，本質(zhì)是“新瓶裝舊酒”的龐氏騙局，看似打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)，實(shí)則是非法集資、傳銷(xiāo)與詐騙的集合體。

肖颯指出，騙子們常常利用“區(qū)塊鏈”“去中心化”“穩(wěn)定幣”等看似高深的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，來(lái)包裝他們的騙局，讓普通公眾望而生畏，不敢質(zhì)疑。但實(shí)際上，這些術(shù)語(yǔ)可能只是用來(lái)掩蓋其非法目的的幌子。公眾要保持理性，不要被這些花里胡哨的術(shù)語(yǔ)迷惑。

“虛擬貨幣不具備法償性，相關(guān)交易不受法律保護(hù)。”劉正要表示，無(wú)論是購(gòu)買(mǎi)USDT、比特幣還是以太幣，這類(lèi)投資行為在中國(guó)內(nèi)地均不被認(rèn)可，一旦出現(xiàn)虧損或平臺(tái)跑路，法院大概率不會(huì)支持民事追償請(qǐng)求；在刑事案件中，一旦涉及非法經(jīng)營(yíng)，傳銷(xiāo)，開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)等犯罪，即便涉案資產(chǎn)為USDT等虛擬幣，公安機(jī)關(guān)也會(huì)依法凍結(jié)、扣押，并在法院定罪后按非法所得處置變現(xiàn)后予以罰沒(méi)。

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編輯：王春霞

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